WEBから気軽に申し込める資金調達サービスの中で、「エルネスト(ELNEST)」という会社があります。
エルネストは、「スピーディーに分かりやすく事業資金を調達」をモットーに、ファクタリングサービスやコンサルティング事業を手がけています。

あまり認知度の高くない会社ですが、その実態はどうなのでしょうか?
会社・サービスの特徴やメリット、口コミでの評判をリサーチしました。

エルネストってどんな会社?

株式会社エルネスト

会社名 株式会社エルネスト
所在地 東京都千代田区麹町5-3 麹町秋山ビルディング9階
設立 平成28年9月
代表者名 柏木 智也
電話番号 03-6261-0145
営業時間 9時30分~18時
休業日 土日祝日

株式会社エルネストは、東京に本社を置く首都圏向けのファクタリング事業者です。
会社の評価されているポイントは、以下の通りです。

提携事業者数1,000名で、最適な資金調達方法を提案

エルネストは、1000名を超える資金調達のエキスパートと提携している点で、日本最大級の規模を誇ります。
スタッフが窓口となり、公認会計士や税理士など多方面のプロからサポートを受けられます。

コンサルティング事業で多方面から経営をサポート

エルネストでは、ファクタリングによる一時的な資金繰りの改善を試みるだけに留まりません。
以下のコンサルティング内容によって、業績回復・向上までを親身になってサポートします。

  • 財務分析
  • 経理システムの見直し
  • 金融機関対策
  • 資金調達方法のアドバイス(銀行、国、自治体、投資家、公的機関、ノンバンクなど)

上記のトータルサポートにより、資金繰りの改善率は90%以上を達成しています。
経営の改善には長期的な目線も必要なので、コンサルティングで経営面のアドバイスも受けられれば、鬼に金棒です。

全国から毎年500件以上の問い合わせ実績

営業所は東京に1社のみですが、北海道から沖縄まで全国どこでもサポートの対象なので、年間500件を超える相談実績があります。
24時間オンライン対応により、場所を問わずスピーディーな資金調達が可能です。

10秒無料診断で、迅速にプランを提案

エルネストの目玉となるポイントは、オンラインの無料診断により、たったの10秒で見積もり結果が分かるサービスです。
調達可能金額や最適な提案が即座に返ってくるので、急いで簡易見積りを取りたいときに助かります。

株式会社エルネストのサービス内容とは?

エルネストのファクタリングサービスの特徴は、以下の通りです。

手数料 3%~(留保・掛目は10~20%)
入金スピード 最短即日
利用可能額 最大3億円
対応業種 建設・建築業
卸売業・運送業など
取引形態 2社間取引/3社間取引
対応エリア 全国

サービスのメリットについて、解説していきます。

最短即日対応で、迅速に入金

エルネストでは面談契約が必須ですが、都内であれば最短即日での入金も可能です。
ただし、地方の企業や取引先の同意が必要な3社間取引の場合は、入金まで3~5日を要する可能性があります。

2社間/3社間から選べる取引形態

会社の事情に合わせて、最適な取引形態を選ぶことができます。
手数料をより安く、迅速な手続きを希望するなら、2社間ファクタリングがおすすめです。
2社間取引には、債権売却の情報は取引先を含め一切外部に漏れず、信頼性を損なう心配がないというメリットもあります。

最大3億円までの大口資金調達にも対応可能

従来の上限総額は5,000万円となっていましたが、相談に応じて上限3億円まで拡大されたようです。
売掛債権全額に限らず、一部分の売却にも対応しているので、小口の調達においても利用しやすいサービスです。

コンサルティング事業のメリットは?

コンサルティング事業についても、併せて見ていきましょう。
エルネストでは、以下の流れで経営改善を図ります。

  1. 決算書や精算表、取引状況等から現状を分析。
  2. 分析を元に、財務状況の改善に必要な対策・戦略を提案。
  3. 助言やフォローアップを行いながら、対策を実施。
  4. 月に1回の進捗状況確認で、達成状況の評価と、課題・対策の再提案。

経営が行き詰まっているときは、このように第三者のプロによるフォローを受けることで、好転する可能性が大きく開けます。
エルネストには、資金調達・経営のエキスパートが集結しているため、より広い視点から分析・対策を行い、確かな実績を築いています。

エルネストの注意点・デメリットは?

エルネストに相談する前に、いくつか注意しておきたい点をまとめます。

会社の経歴が浅い

2016年に設立したばかりの企業なので、安定性が懸念されます。
資本金が非公開となっている点も不安なので、まずは小口取引で実際の対応を確かめたほうが良いでしょう。

調達額は80%を切る可能性がある

ファクタリング事業者でも売掛金の100%資金化が不可能なのは当然ですが、最低でも80%は欲しいところです。
エルネストは手数料が格安に見えますが、事務手数料や留保金で、さらに10~20%差し引かれます。

印紙代や登記費用などの実費に加え、出張面談の場合は交通費の負担も考慮しなければなりません。
留保金は最終的に返還されますが、即時入金可能な金額は少なめになる、という可能性に注意しましょう。

無料診断の利用には慎重になるべき?

10秒で調達可能額などのスピード提案が可能な無料診断サービスですが、申込みには会社情報の入力が必須です。
無料とはいえ、会社情報を悪用されるリスクを考慮すると、慎重にならざるを得ないでしょう。
会社の実態が不安であれば、電話(03-6261-0145)で直接相談することもできます。
無料診断の利用がきっかけで、「強引な営業をされた」「不審な電話がかかってきた」という報告はありません。

ファクタリングの利用方法は?

株式会社エルネストにおけるファクタリングサービスの利用方法や、取引の流れを説明します。
まず、売却できる売掛金など、利用条件を確認しましょう。

  • 国内の売掛債権を保有する法人
    (赤字決算や営業年数、金融機関の融資条件変更を問わず申込み可能です。)
  • 請求日から6ヶ月以内に入金予定の売掛債権
    (その他、手形や不動産、車などの買取り相談も受け付けています。)

申込みから契約までの流れは以下の通りです。

  1. ①電話またはFAXから、問い合わせ・相談を行います。

    1. ②面談に必要な、以下の必要書類を準備します。

      • 会社登記簿謄本
      • 不動産登記簿謄本
      • 身分証明書(保険証や免許証など)
      • 2期分の決算書
      • 預金通帳(普通口座)
      • 売掛債権を確認できる書類(帳簿、請求書、取引先住所一覧など)
      • 納税証明書

      3社間ファクタリングをご希望の場合は、取引先(売掛先)との相談も進めておきましょう。

    2. ③面談で、書類を元に審査を行います。

    3. ④審査結果に基づき、買取り条件の確認後、契約を締結します。

      契約には、以下の書類が必要になります。

      • 会社登記簿謄本
      • 住民票
      • 実印
      • 法人印鑑証明
      • 個人印鑑証明
    4. ⑤面談後、最短1日で債権売却代金の入金が実行されます。

      即日入金は、面談時に必要書類が全て揃っていることが前提なので、申込み前に余裕を持って準備を進めておきましょう。

    5. ⑥2社間ファクタリングの場合は、売掛先企業から売掛金の支払い後、エルネストへ売掛金の引き渡しを行います。

株式会社エルネストの口コミでの評判は?

口コミでは、審査・入金の速さや会社の信頼性など、実際にどんな評価を受けているのでしょうか。
取引事例と共に、口コミでの評価を紹介します。

男性のアイコン
ローンと一緒に利用できました

初めてのファクタリングなので、戸惑う面もありましたが、2日以内に約300万円を無事に調達できました。
それだけでは足りなかったので、ビジネスローンの契約も同時に進めましたが、何ら影響はありませんでした。

ご職業:飲食店経営者

男性のアイコン
スタッフの熱意は感じられました

担当者は新人らしく、一生懸命対応はしてくれましたが、頼りないところもありました。
また、少額利用だったせいか、手数料が高くついてしまいました。

ご職業:ケータリング業者

男性のアイコン
難しい状況でも審査に通りました

元請けの支払いが遅れるという事態で、契約できるか心配でしたが、無事審査に通ってほっとしました。
手数料はやや高いと感じましたが、支払い条件の見直し交渉によりカバーできそうです。

ご職業:IT業者

男性のアイコン
担当者に誠実さを感じました

最初、ファクタリングに抵抗感がありましたが、担当者が良い点も悪い点も包み隠さず説明してくれたので、納得できました。
リスクも少ないことがはっきり分かり、安心して契約できました。

ご職業:卸売業者

男性のアイコン
入金まで2日間かかりました

自社は東京にありますが、資料の用意に時間を取られて、入金まで丸2日かかりました。
初回利用でムダな手間が多かったかもしれませんが、スタッフ対応も要領が良いほうではありませんでした。

ご職業:派遣業者

男性のアイコン
3日で600万円の資金調達ができました

2社間取引で600万円の調達を依頼しましたが、大きい金額にも関わらず、契約から3日で調達できました。
私の方の準備に手間取ったので、慣れればもっと日数を縮められると思います。
入念なヒアリングによるサポートで、終始安心して取引を進められました。

ご職業:建設業者

口コミによると、株式会社エルネストは以下のポイントが好評でした。

  • スタッフに熱意と誠実さが感じられる
  • 売掛先の状況があまり良くなくても、問題なく契約できた
  • 支払い条件の交渉や、ローンの同時契約にも柔軟に対応

一方でデメリットといえば、初回利用時の書類準備に手間取った、という口コミが目立っていました。
また、新設されたばかりのベンチャー企業なので、スタッフの教育がまだ不十分な点も伺えます。

ですが、担当者の熱意は悪くない評価なので、これからの成長が期待されます。
利用側の事前準備さえしっかり出来ていれば、入金が迅速である点も評価されています。
まずは、10秒無料相談で見積もりを取ってみましょう。